中建投信托举办下半年投资策 略会暨服务信托论坛

8月28日，中(zhōng)建投信托在上海举办“2024下半年投资策略会暨服务 信托论坛”活动。活动(dòng)特邀来自证券、保险、咨询、法律界的
资深专家和学者共同探讨和分享经济转型下的投资配(pèi)置策略以(yǐ)及财富管理服务(wù)信托。

活动现场(chǎng)，中建投信托副总经理奚洁表示，中建投
信 托持续推动资产(chǎn)管理和财富管理双轮驱(qū)动的转型之(zhī)路。通过(guò)多市场、多资产、多策略的资产配置和组合投资，信托公司能(néng)够在固(gù)收、固收+等领域展现出差异化的资产管理能力，实现稳健收益(yì)。同时，信托公司(sī)在财富管理领域也拥
有(yǒu)独特优 势，包括家庭服务信(xìn)托、家族信(xìn)托(tuō)、保险金信托等工(gōng)具，这些(xiē)工具不仅能(néng)满足(zú)客户的财富管(guǎn)理需求，还能提供财产隔离、风险保障和(hé)财富传承等财富规划功能。

下(xià)一步，中建(jiàn)投信托将(jiāng)携手金融同业、财富管理机构以及各类场景服务提供商共同构建中国家庭财富管理生态圈，更(gèng)好地为中国家庭提供全(quán)面、稳健的财富管理服 务。

以下根据嘉宾现(xiàn)场观点摘录，仅供参考。

申万宏(hóng)源研究所(suǒ)首席经济(jì)学家赵(zhào)伟：

经济周期规律正在(zài)变化(huà)，传统分析方(fāng)法可能失效，需要用新的 分(fēn)析和投 资方法来(lái)适应市场变化。财政政策和货币 政策的 高度(中建投信托举办下半年投资策略会暨服务信托论坛dù)配合对(duì)经济韧性有重要(yào)影响，需要关注政策变化对市场的影
响。

普益标准副总经理陈新春(chūn)：

信托业务三分类(lèi)改革对(duì)行业发展具有重大影响(xiǎng)。财富管理服务信托(tuō)能够满足客户(hù)的(de)多元化和个性化需求，具有巨大的发(fā)展空间。信托行业应与其他金融机构形成合力，共同服务(wù)客户的全生命周期需求。

中金财富产品与解(jiě)决(jué)方案部落(luò)负责(zé)人周建：

财(cái)富管(guǎn)理与资产管理有极大差异，财富管理更侧(cè)重于满足客户的个性化(huà)需求，而不仅仅(jǐn)是追求收(shōu)益率(lǜ)。财(cái)富管理应以(yǐ)客户需求为中心，提供(gōng)基于需求的定制化服务。目前中金财富已经与中建投信托
合作(zuò)开
展了家庭服务信托的专(zhuān)业投顾服(fú)务。

北(běi)京(jīng)盈科（上海）律师事务所(suǒ)高级合(hé)伙人范海文：

法律角度来看，服务 信托在风险防范和财产保
全(quán)中具有重要的价(jià)值。信托法律(lǜ)关系在处理继承(chéng)、婚(hūn)姻和(hé)企业中建投信托举办下半年投资策略会暨服务信托论坛风险中具有较高(gāo)的应(yīng)用价值。在设计和设立信托时，要充分考虑合规性(xìng)和法 律风险，并寻找专业机构(gòu)进行服务。

关于中建投信托(tuō)投研团队

组合投资 部

地缘(yuán)政治冲突引发(fā)经济动荡，叠加美(měi)国大(dà)选
、美(měi)元降息预期等，市场波动加(jiā)大。投资策(cè)略需(xū)要适应市场新常态，关注人民(mín)币计价资(zī)产(chǎn)和(hé)商品市场(chǎng)。采取小而美策(cè)略，适应市场变化，积极把握不确定市场的确定性机会，如认购期权组(zǔ)合(hé)、私(sī)募FOF组合以及行业(yè)ETF轮动等。

固收多
策(cè)略投(tóu)资部

今年上半(bàn)年，多目标
制(zhì)均衡(héng)背景下汇率因素、银行净息差(chà)及金融体系稳健运行对 央行决策的影响不断抬升(shēng)，央行未进(jìn)行政策利率调降，并(bìng)且多次提示长端利率风险。展望2024年下半年，国内债券市场走势或将在资产(chǎn)荒和央行利率曲线形(xíng)态控制的反复冲击下波动加大。债券市场(chǎng)资(zī)产荒格局或难以逆转，同时(shí)下半年长端利率面临政策调控的(de)可能(néng)性有所提升。

FOF投资团队

当(dāng)前经济(jì)转(zhuǎn)型期，旧经济动能减弱和新经济(jì)增长动(dòng)能(néng)培育(yù)中(zhōng)，资(中建投信托举办下半年投资策略会暨服务信托论坛zī)产表现会出现(xiàn)较大波动(dòng)。因此，单一资产或策略难以保持长期(qī)稳定的表现，而(ér)多资产(chǎn)多策略组合可以通过低相关性配(pèi)置平滑经济和资产波 动，提供(gōng)更稳(wěn)健的投(tóu)资体验。中建投信托(tuō)FOF产品(pǐn)主要通过低相关性的策略来降低波动，通过资产配置，策略配置(zhì)，和管理人选(xuǎn)择来获取(qǔ)收益。

家庭(tíng)服务信托中心

资产管理应跳出传统视(shì)野，从(cóng)财富管理(lǐ)角度出发，通过整合不同金融牌照机(jī)构的 服务，为客户提供全面的解决(jué)方案。信托公司在财富管理领域应发(fā)挥粘合剂(jì)和链接作用，与(yǔ)其他(tā)金融(róng)机构(gòu)合作，提供完整的财富管理(lǐ)方案。在财富管理中，应提前做好风险(xiǎn)防范(fàn)，如信托风(fēng)险隔离功能(néng)，不要(yào)等到风险发生后才采取行(xíng)动。
保险金信(xìn)托在受益(yì)人保护、资产(chǎn)隔(gé)离和财富传承(chéng)方面发挥了重要(yào)作用。保险(xiǎn)和信(xìn)托结合后的优势可以更好地满足高净值客(kè)户的财富管理需求。目前中建投信托(tuō)与新华(huá)保险已经开展(zhǎn)了保险金(jīn)信托业(yè)务合(hé)作，为(wèi)寿险公司高 客(kè)直销(xiāo)业务进行赋能。（CIS）

校对：彭(péng)其华

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