突发！美国证监会出 手！

多家知名评(píng)级机(jī)构被(bèi)罚！

券商中(zhōng)国记者获悉，当地时间9月3日，穆迪、标普全(quán)球、惠(huì)誉评级(jí)等6家评级机构，被美国证监会（SEC）罚款超4900万美元。其中，穆迪、标(biāo)普全球均(jūn)被罚款2000万美元，惠誉评级被罚800万美元。

而在此之前，美国已有数十家金(jīn)融机(jī)构被罚。为何SEC会对这些公司动手？

美(měi)国(guó)证监会处罚6家评级机构

美国证监会9月3日宣布对6家评级机(jī)构提出指控(kòng)，理(lǐ)由是这些公司(sī)及其员工在维护(hù)和保(bǎo)存电子通信(xìn)方面存(cún)在重大失误。上(shàng)述评级机构承认，他们的行为违反了联邦证券法的(de)记录保存规定，并同意支付超过(guò)4900万美元的合(hé)并民事罚款，以解(jiě)决这些违规行为。

这6家遭(zāo)处罚的
评级机构分别是：穆迪投资者服务公司、标普全球评级、惠誉评(píng)级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会称，穆迪和标普全球同(tóng)意各自(zì)支付2000万美元，惠誉评级同意支付800万美元，A.M.Best将(jiāng)支付100万美元，HRRatingsdeMexico同(tóng)意支付25万美元(yuán)，Demotech将支付10万美元(yuán)。

美国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家信用评级(jí)机构(gòu)都必须聘请一名(míng)合规顾问(wèn)。A.M.Best和(hé)Demotech在注册信用评级机构早期就为(wèi)遵守记录保存要求做出了重大努力，并(bìng)以其他方式配合了美国
证(zhèng)券交易委员会的调查，因(yīn)此，根据(jù)和解条款，他们将不需要聘请合(hé)规(guī)顾问。

美国证(zhèng)监会执法部门副主任Sanjay Wadhwa表示：“我们一再
看到未能维持和保(bǎo)存必要的记录，可能会阻碍工作人员确(què)保(bǎo)公司遵守其义务的能力，也阻碍委(wěi)员会追究那些未履行这些义务(wù)人责任的能(néng)力，而这往往会以牺牲(shēng)投资者(zhě)的利益为代(dài)价。”Sanjay Wadhwa称，“在(zài)今(jīn)天的行动中(zhōng)，委员会再次(cì)明确表示，努力遵守并以其(qí)他方式配合工作人员调查的(de)公司将(jiāng)获得切(qiè)实利益。”

据了解，6家评级公(gōng)司都被指控违反了《美国1934年证券交易法》相关规定，除了经济处罚外，每家信(xìn)用评级机(jī)构(gòu)还被责令停(tíng)止并停止未来违反这(zhè)些规定的行为，并受到(dào)谴责。被命令保留合规顾(gù)问的4家公司已同意，除其他事项(xiàng)外，对其与保留员工个人设 备上(shàng)的电子通信(xìn)有关的(de)政策和程序，以及各自(zì)解(jiě)决员工不遵守这(zhè)些政策和程序的框架进(jìn)行全面
审查。

数十家金融(róng)机构被罚

券商中国记(jì)者关注到，就在20天(tiān)前，美国(guó)证监会(huì)对26家(jiā)金融机构处以罚款，原因也是它们未能保存记录，主要(yào)是与
员工(gōng)使用短信和Whats App等即时通讯应用程序有关(guān)。

当地时间8月13日(rì)，美国证监会宣布对(duì)26家金融(róng)机构提(tí)出指控，原(yuán)因是这些公司(sī)及其员工普(pǔ)遍且长期(qī)未能维 护和(hé)保存 电子通(tōng)信记录。这些公司(sī)承认 其(qí)行为违反了联邦证券法(fǎ)的记录保(bǎo)存(cún)规定，同意支付3.93亿美元的合并民事(shì)罚款。

此次被处罚的金融机构中，有(yǒu)多家知名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支(zhī)付5000万美元以与美国证监会(huì)达成和解(jiě)。此(cǐ)外，加拿大皇家银行旗下(xià)一
个单位(wèi)将支付4500万美
元，多伦多道明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构
也同意受罚。

美国证监会执法部主任Gurbir S.Grewal在一份(fèn)声明(míng)中表示(shì)，“针(zhēn)对20多家公司的执法行动反映出，我们仍然致力于确保遵守联邦证券法规的记录要求，这对于投资者(zhě)保(bǎo)护和(hé)市场运作良好至关重要
。”他(tā)进一步指出，SEC将(jiāng)继续加大监管力度(dù)，对任何违(wéi)反(fǎn)证券法规的行为进行严厉打击。

美国证 监会表示，SEC的每项调查(chá)都揭示了这些公司普遍(biàn)且长期使用未(wèi)经批准的通信(xìn)方法，称为非(fēi)渠(qú)道通信。正如SEC的命令中所述，这些公司承(chéng)认，在相关期(qī)间，他们的员工发送(sòng)和接(jiē)收了非渠道通信，这些(xiē)通(tōng)信 是证券法要求保留的记录。未能维护(hù)和保存所需的记录从而剥夺了SEC在调查中的这些通信。这些失败(bài)涉及多个级别的管理人(rén)员，包括主管和高级管理人员。

此次调查(chá)起源(yuán)于SEC对(duì)于金融机构(gòu)内部通讯记录的严格审查(chá)。SEC发现，许多公司在日常运营中未能有效(xiào)保留员工的电子通讯记录，包括(kuò)在Whats App等即时通讯平台上的对话内容。这(zhè)些记录往(wǎng)往(wǎng)包含重要的(de)业(yè)务信息和市(shì)场敏(mǐn)感(gǎn)信息，对(duì)于(yú)监管机构来说(shuō)具有极高的价值。然而，由于部分公司的疏忽或故意忽视，这些(xiē)记录未能得到妥善保存，给监管工作带来了极(jí)大的困扰。

业(yè)内人(rén)士(shì)称(chēng)，SEC的这一处罚决(jué)定不仅是对违规金融机(jī)构的严(yán)厉惩罚，更是对整个(gè)金融行业的一次重要警示(shì)。它(tā)提醒所(suǒ)有 金(jīn)融机构必须严格遵守证券法规的各项要求(qiú)，切实履行好记录保存和信息披露的义务(wù)。只有这样，才(cái)能确保金融市场的健康(kāng)稳(wěn)定和投资者的合法权益得到有效(xiào)保护。

此
前，大型投(tóu)行摩根大通也被罚款上亿美元。2021年12月，美国证(zhèng)监(jiān)会宣布对摩根大通旗下的摩(mó)根大通证(zhèng)券处以1.25亿美元的罚款，因为其员工通(tōng)过使用其他消(xiāo)息服务(wù)渠道讨(tǎo)论业务，未(wèi)能(néng)履行(xíng)《证券交易法》中的记录和报告要(yào)求。

美国证监会表(biǎo)示，摩根大通证券至少在2018年1月至2020突发！美国证监会出手！年11月期间出现(xiàn)了“突发！美国证监会出手！大范围的长期失误”，其员工、主管和经理使用通信软(ruǎn)件、私(sī)人电邮和个(gè)人(rén)电话讨论投资业务(wù)，未能正确记(jì)录并报告其业务范(fàn)围内的(de)沟通过程，规(guī)避联(lián)邦记录法律 。美国证监会称(chēng)，摩根大通承认不当行为并同意和解协议，上交罚款。

另外，2023年8月，美国证监会(huì)对10家经纪交易商和1家双重注册的经纪交易商和投(tóu)资顾问公司提出指控
，原因是(shì)这些公司及其员工在维护和保存电子通信方面存在广泛和长期的失误(wù)，经常通过个人设备上的各(gè)种消息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主的业务进行沟通(tōng)。

这些公司承认(rèn)了美国证监会列出的事实，他们承认自己的行为(wèi)违反了美国联邦证券法的记录(lù)保存条款，同意支(zhī)付共计2.89亿美元的罚款进行和解，并已开始改进(jìn)其合规政(zhèng)策(cè)和程(chéng)序(xù)，以解决(jué)这些违规行为。其中，富国银行旗(qí)下子公司同(tóng)意向美国证监会支付1.25亿美元，法国(guó)巴黎银行将支付3500万(wàn)美元。与此同(tóng)时
，美国商品期货交(jiāo)易
委员会表示，这两家银行将因其衍生品经纪部门的类似(shì)违规行(xíng)为分(fēn)别支(zhī)付7500万美元。其他同意和解的著名(míng)公司还包括蒙特利(lì)尔(ěr)银行、瑞穗金融集团和法(fǎ)国兴业银行的子公司等。

校对(duì)：刘星莹‍‍‍‍‍‍‍‍‍

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